جريدة وول ستريت جورنال: العراق يتخطى مشاكل مكافحة غسل الاموال وذلك بتطبيق قوانين جديدة

08 أبريل

جريدة وول ستريت جورنال: العراق يتخطى مشاكل مكافحة غسل الاموال وذلك بتطبيق قوانين جديدة

 

 

 

قبل سبع سنوات ، كان النظام المالي العراقي يعاني من مشاكل.

أخبر المدققون العراقيون المحققين الأمريكيين في ذلك الوقت أن ما يقدر بـ 800 مليون دولار بالعملة الأمريكية كان يتدفق بصورة غير قانونية من العراق كل أسبوع. وتم فصل محافظ البنك المركزي بعد أن أصبح الفساد مؤسسيًا داخل الحكومة والنظام السياسي في البلاد.

هبط العراق على قوائم المراقبة الدولية لإخفاقات غسل الأموال.

منذ ذلك الحين ، تحسنت جهود البلاد لمكافحة التمويل غير المشروع ، وقد لاحظت هيئات الرقابة الدولية ذلك.

قال علي محسن إسماعيل العلاق ، محافظ البنك المركزي العراقي الحالي في مقابلة ، إن القضاء على الفساد في العراق يمثل الأولوية الكبرى للبنك المركزي منذ مجيئه عام 2014. بدأت جهوده ، إلى جانب مدخلات من قادة البلاد والخبراء الأمريكيين والدوليين ، تؤتي ثمارها.

وقال السيد العلاق: “لقد أكسبنا هذا الاحترام من المنظمات الدولية وفتح الفرص أمام المؤسسات المالية العالمية للدخول”.

أصدر العراق قانونًا في عام 2015 يجرّم غسل الأموال وتمويل الإرهاب. أنشأت مجلسا لمكافحة غسل الأموال داخل البنك المركزي.كما أنشأت مكتبًا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. أصبح المجلس سلطة الإشراف على الامتثال ، في حين تم تكليف المكتب بمعالجة تقارير الأنشطة المشبوهة.

وقال السيد العلاق: “كان هذا مهمًا لإعطائنا طريقة للتعامل مع المشكلات التي واجهناها في ذلك الوقت”. وقال إن الجهود أنشأت البنية التحتية اللازمة لدعم جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البلاد.

قال أيهم كامل ، رئيس قسم الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في مجموعة أوراسيا للاستشارات السياسية ، إن العراق كان لديه نظام مصرفي غير منظم بعد الغزو وتعامل مع نقص القدرة على مكافحة غسل الأموال.

وقال “الآن ، تحسنت الأمور بشكل كبير والحكومة في مكان تسعى فيه إلى الحفاظ على سلامة وسلامة القطاع المالي العراقي”. “ستواصل تعديل لوائحها وإجراءاتها لضمان الامتثال للمعايير الواسعة للمجتمع الدولي والمالي.”

ارتفع عدد إدانات غسل الأموال في العراق بشكل كبير ، وفقًا لتقرير وزارة الخارجية الأمريكية لعام 2017.

في يونيو / حزيران ، قامت “فرقة العمل المالي” ، وهي هيئة مراقبة دولية مقرها باريس ، بإخراج البلاد من قائمتها الخاصة بالدول التي فشلت في معالجة غسل الأموال.

وقال علي محسن إسماعيل العلاق ، محافظ البنك المركزي العراقي ، إن القضاء على الفساد يمثل أولوية. الصورة: نوفل إبراهيم / EPA-EFE / REX / SHUTT / EPA / SHUTTERSTOCK

وقال جون سوليفان ، وهو ملحق سابق بوزارة الخزانة الأمريكية في العراق ، وهو الآن مدير بشبكة فاينانشال إنتيجريتنس نتوورك الاستشارية: “لقد تعامل العراق مع بعض المشكلات الكبيرة على مر السنين”.

وقال “لقد قامت الحكومة بعمل جيد لجعل الناس يركزون على ما يحتاجون إلى فعله بموجب خطة FATF”. وأضاف السيد سوليفان أنهم حقاً قد أحرزوا تقدماً في مكافحة غسل الأموال ، مدينًا السيد العلاق لهذا الجهد.

لا يزال يتعين على البنك المركزي القيام به ، وكذلك الأمر بالنسبة لقيادة البلاد. تحتل البلاد المرتبة 168 من أصل 180 ، المرتبطة بفنزويلا ، في الإصدار الأخير من مؤشر مدركات الفساد ، الذي أصدرته مجموعة الشفافية الدولية المضادة للفن.

ويقول المراقبون إن التحسن ضد الفساد يمكن أن يجلب اهتمام المستثمرين الأجانب مجددا.

وقال السيد سوليفان إن الجولة المقبلة من التقييمات التي ستجريها فرقة العمل المالية ستركز على فعالية العراق في مكافحة غسل الأموال ، بدلاً من مجرد تمرير القوانين الصحيحة ووضع الضوابط الموصى بها.

وقال “إنهم يحتاجون إلى تطبيق وفهم اللوائح التي يضعونها ، وذلك باستخدام الدروس المستفادة من تمويل مكافحة الإرهاب لمعالجة المشكلة الأكبر ، وهي غسيل الأموال المرتبط بالجريمة والفساد”.

قال السيد سوليفان إنها القضية الأمنية العليا في العراق اليوم. وقال: “إنها في الوقت الذي تشل فيه البلاد بأكملها”.

وقال إن البنوك العراقية تتحسن في تعلم نص القانون ، لكن البلاد تحتاج إلى الكثير من التنمية البشرية في مجال مكافحة غسل الأموال.

وقال السيد العلاق إن البنوك العراقية تقدم قضايا غسل الأموال إلى المحاكم ، وأن البنك المركزي قد سحب التراخيص من مكاتب الصرافة التي اشتعلت بنقل الأموال بطريقة غير مشروعة.

وقال “هذه الأدوات تعمل وهي تحقق نتائج”.

قال وليد رعد ، شريك في EY ، إن مشكلات الفساد تعوق المقرضين العراقيين عن الانضمام إلى المجتمع المصرفي الدولي. تطوير العلاقات المصرفية المراسلة في جميع أنحاء العالم سوف يعتمد على تعزيز دفاعات البلاد ضد الفساد.

وقال رعد إن البنك المركزي يقع في قلب هذا الجهد لأنه يتحمل المسؤولية النهائية عن الإشراف على برامج مكافحة غسل الأموال في البلاد.

قال السيد رعد: “عليهم أن يوضحوا للمجتمع الدولي أنهم يأخذون [الفساد] بجدية”.

وقال إنه كانت هناك علاقات مراسلة “محدودة للغاية” للبنوك العراقية المحلية في السنوات الماضية ، ولكن “الآن نرى قائمة طويلة” منها ، ورفض إعطاء رقم.

قال السيد العلاق: “الأمر مختلف تمامًا عن ذي قبل”. “… بدأت البنوك خارج البلاد في التعامل معها.”


المصدر

https://www.wsj.com/articles/with-new-laws-and-some-help-iraq-turned-around-anti-money-laundering-problems-11551373004